2025年11月中证投资者保护基金发布的最新数据显示，A股个人投资者中仅23%能实现连续三年稳定盈利，而在这部分盈利者里配资网app官方最新版本介绍，有80%的人并非只靠“低买高卖赚差价”。很多散户炒股多年，眼里只盯着股价的涨跌幅，却不知道炒股真正能赚钱的门道远不止差价这一种，今天就用大白话跟大家扒一扒，除了差价，炒股还能赚哪4种钱，以及普通人该怎么抓住这些盈利机会。
首先要明确，赚“企业成长的钱”是炒股最核心也最稳的盈利方式，这也是价值投资的本质。简单说，就是买了一家真正有发展潜力的公司，跟着公司一起成长，既能拿到股价上涨的收益，还能分走公司的分红。根据上交所2025年发布的统计，A股上市公司连续三年分红总额突破1.8万亿元，其中高股息板块（比如银行、公用事业、消费龙头）的长期持有者，过去五年的年化收益比单纯炒差价的散户高7%。深层来看，赚企业成长的钱根本不用天天盯盘，关键是看懂公司的核心竞争力——比如是不是行业龙头、产品有没有护城河、净利润能不能持续增长。很多散户觉得“分红没用，股价除权后等于没赚”，其实是忽略了分红再投的复利效应，比如每年把分红再买成股票，长期下来持股数量会越来越多，收益也会滚雪球一样增长。
第二种能赚的是“市场估值修复的钱”，说白了就是捡“被低估的便宜货”，等股价回到合理价格再卖。2025年10月中证指数公司的数据显示，A股有38%的个股处于历史估值低位，其中新能源、半导体等板块在政策利好和行业基本面改善的推动下，今年以来估值修复带来的平均涨幅达25%。但这里要敲黑板，估值修复不是盲目抄底“低价股”，而是要看行业的基本面有没有发生变化。比如某行业之前因为政策调控估值被压到低位，后来政策松绑、市场需求回升，公司的盈利预期变好，估值才会从低估回到合理水平。散户最容易犯的错，就是把“估值低”和“股价低”画等号，去买那些业绩差、没前景的“垃圾股”，最后不仅没等到估值修复，反而被套牢。
第三种是“交易规则的钱”，这是利用市场规则的红利赚钱，风险相对较低，适合普通散户。比如打新、可转债套利、ETF折溢价套利这些，都是靠规则吃饭。2025年A股网上打新的平均中签率虽然只有0.02%，但中一签的平均收益仍有5000元左右；可转债打新的年化收益能达到8%-12%，而且破发率仅5%，远低于股票打新。还有ETF套利，当ETF的二级市场价格和净值出现偏差时，通过申购或赎回ETF份额就能赚差价。不过要注意，这种规则红利会随着参与人数增多而逐渐减少，比如A股打新收益从2023年的平均一签1万元，降到了2025年的5000元，所以得及时调整策略，比如从盲目打新转向选择基本面好的新股。
第四种是“情绪博弈的钱”，也就是靠市场情绪的波动赚钱，比如炒题材、追热点，赚的是散户和机构之间的情绪差。2025年龙虎榜数据显示，游资参与的题材股平均换手率达30%以上，短期涨幅可能翻倍，但波动极大，一周内跌回原点的情况也很常见。深层来看，这种钱是最难赚的，因为市场情绪变化比翻书还快，而且主力资金经常利用散户的追涨杀跌心理割韭菜。统计显示，参与题材炒作的散户中，90%都是亏损的，只有10%的专业交易者能靠极强的盘感和止损能力盈利。所以这种钱只适合少数人，普通散户别抱着“赌一把”的心态去碰，大概率会成为被收割的对象。
其实多数散户炒股赚不到钱，核心问题就是把“赚差价”当成了唯一目标，天天追涨杀跌，反而忽略了更稳的盈利方式。2025年投资者行为调查显示，A股散户平均持股时间仅7天，而机构平均持股时间超6个月，在盈利的散户中，持股时间超1年的占比达65%。这说明炒股想要长期盈利，就得沉下心来，要么跟着优质公司赚成长的钱，要么等低估标的赚估值修复的钱，再配合打新这类规则红利，少碰情绪博弈的雷区。毕竟炒股不是赌博，靠运气赚的钱，最后往往会靠实力亏回去。
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